Рекордно изпълнение на пенсионните планове

Дългът

Пенсионните планове с дефинирани доходи се възстановиха силно след шока от пандемията, за да постигнат рекордна средна възвръщаемост за второто тримесечие, показва индикаторът RBC.

пенсионните

Въз основа на данни от плановете с дефинирани доходи в RBC Investor Services and Treasury Universe, средната възвръщаемост е 9,6% през второто тримесечие.

„Това е най-високата тримесечна възвръщаемост в историята на този показател за сравнение, компенсирайки силните загуби, претърпени през първото тримесечие и довеждайки средната възвръщаемост на плановете от началото на годината до 1,4%“, подчертава институцията.

RBC свързва това изпълнение с мерките за фискална и парична подкрепа, въведени през март, за да противодейства на въздействието на почти пълното спиране на световната икономика поради COVID-19.

Мартенската кухина

От началото на 2016 г. тези планове имат само две отрицателни тримесечни възвръщаемости, а останалите –3,5%, след като са били записани през последните три месеца на 2018 г.

По сегменти институцията добавя, че глобалните пазари на акции са се възстановили от коритото през март, за да си възвърнат по-голямата част от загубеното през първото тримесечие.

„Въпреки че цикличните акции се повишиха за кратко, запасите от растежа в крайна сметка надминаха стойностите. Средната възвръщаемост на пенсионните планове е била 13,9% в техните канадски портфейли от акции, в сравнение с 14,2% за MSCI World Index (при 18,5% в местна валута).

Напредък в Канада

В Канада индексът TSX Composite е нараснал със 17%, подкрепен от информационните технологии, материалите, потребителската преценка и енергийния сектор. Канадските акции отчетоха средна възвръщаемост от 13%, четири процентни пункта под референтната стойност. От началото на годината те са загубили 10,4%.

Ценните книжа с фиксиран доход са се увеличили с 8,7%, в сравнение с 5,9% за FTSE TMX Canada Universe Bond Index, добавя RBC.

По-рано този месец Mercer съобщи, че през второто тримесечие нивата на финансиране на плановете с дефинирани доходи са възстановили малко под половината от загубите, направени през първото тримесечие.

„Въпреки трудностите през последните няколко месеца, повечето пенсионни планове с дефинирани доходи се справят доста добре от най-тежката криза“, каза той. Изпълнението на типично балансирано портфолио би било изключително силна възвръщаемост от 13% през второто тримесечие. "